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垣曲农商银行 成功堵截一起虚假开立银行卡风险事件

[日期:2022-09-18]   来源:人民新闻报_人民新闻报官网  作者:人民新闻报_人民新闻报官网   阅读:0[字体: ]

人民新闻报山西垣曲县讯(杨蓬博 报道) 9月6日,垣曲农商银行中条大街分理处成功堵截了一起虚假开立银行卡风险事件。

当天早上9时30分左右,一名身穿黑色短袖的客户,走进垣曲农商银行中条大街分理处营业厅,手持一张单位证明,对该分理处的大堂经理张沙沙说要办一张银行卡。

张沙沙在核对身份证件时,发现是他省的,为此提高了警惕,本着开卡尽职调查的原则,她礼貌询问起该客户的工作单位,开卡用途以及开卡原因等问题。客户对答如流。让张沙沙更加疑惑(异地开户不需要证明,而客户提前就准备好了),于是将其引至运营主管杨玉霞柜台进行进一步核实。经过核实后,杨玉霞发现该客户的工作单位和证明是假的,随后进行了深入了解。

“你在哪上班呢,你开卡干什么?”

“我临时用一下,在运城打工,活干完了,要打款用?”说着客户又拿出了另一个证明。

接过证明一看,证明是一张河津某公司开的证明,于是杨玉霞问道:“你在这个公司具体是做什么的?”

客户支支吾吾说不清楚,随后就走出营业大厅。

10点30分,该客户走进营业大厅,向杨玉霞提供了山西某公司开立的工作证明,办理开卡业务。杨玉霞针对该客户连续提供3次不同的单位证明,并不能提供其他有利证明,于是,客户放弃办理自行离开。

杨玉霞将此情况上报,该行运营管理部门立即通知全县网点提高警惕。此次银行卡异常开户的成功堵截,得益于该行工作人员专业的处理能力与防范能力,也得益于他们将风险防控融入日常、落到实处。下一步,垣曲农商银行强化新开账户的风险防控意识,不断提升风险防控水平,从源头杜绝异常开户,为客户财产安全保驾护航。

责编:谢榕霞 审核:米振华

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